洗钱是新加坡重点打击的金融犯罪，包括：
隐瞒犯罪所得来源；
转移犯罪资金；
利用银行账户洗钱；
利用房地产、珠宝、奢侈品洗钱；
利用公司、信托或基金洗钱；
帮助他人保留犯罪所得。
处罚：
最高 10年监禁；
最高 50万新元罚款（个人）；
或监禁与罚款并处；
法院还可没收犯罪所得。(ICLG)
包括：
投资诈骗；
网络金融诈骗；
银行贷款诈骗；
信用证诈骗；
信用卡诈骗；
虚假投资平台诈骗。
处罚：
最长 10年监禁；
可处罚款；
或两者并罚。(Singapore Police Force)
例如：
未经许可吸收公众资金；
非法发行投资产品；
非法开展基金募集；
庞氏骗局（Ponzi Scheme）。
处罚依据具体法律而定，可能包括：
巨额罚款；
多年监禁；
没收违法所得。(Singapore Law Watch)
包括：
利用未公开重大信息买卖证券；
向他人泄露内幕消息；
借他人账户交易。
处罚包括：
刑事责任；
民事罚款（Civil Penalty）；
监禁；
禁止从事金融行业。(Singapore Police Force)
包括：
操纵股价；
对倒交易；
虚假交易；
散布虚假市场信息；
拉高出货。
处罚通常包括：
高额罚款；
监禁；
民事赔偿；
市场禁入。(Singapore Law Watch)
包括：
公司董事侵占公司资产；
财务人员挪用公款；
信托资金侵占；
客户资金挪用。
处罚根据具体罪名及身份而定，可判处长期监禁，并可处罚款。
包括：
伪造银行流水；
伪造贷款材料；
虚假财务报表；
假发票；
假合同；
假审计报告。
处罚包括：
监禁；
罚款；
涉及诈骗时可能数罪并罚。
包括：
少报收入；
假账；
虚开发票；
GST诈骗；
虚假税务申报。
处罚可能包括：
补税；
按少缴税款倍数罚款；
包括：
无牌汇款；
地下钱庄；
非法数字支付；
非法跨境汇兑。
处罚可能包括：
高额罚款；
监禁；
吊销营业资格。(Baker McKenzie Resource Hub)
金融机构若未履行客户身份识别、交易监控、可疑交易报告等义务，可能受到：
MAS行政处罚；
高额罚款；
限制业务；
吊销牌照；
对相关管理人员实施禁业令。近年来，MAS已就重大洗钱案件对多家金融机构处以数千万新元罚款。(Reuters)
从重处罚因素：
涉案金额巨大；
多人共同犯罪；
长期实施；
有组织犯罪；
跨境犯罪；
使用空壳公司；
涉及公众投资者；
累犯；
妨碍调查。
从轻处罚因素：
初犯；
主动赔偿；
自首；
配合调查；
主动退赃；
认罪态度良好。
外国人在新加坡实施金融犯罪，除刑事处罚外，还可能：
被取消工作准证（Employment Pass、S Pass、Work Permit）；
永久居民（PR）资格受影响；
被驱逐出境（Deportation）；
被禁止再次入境；
公司金融牌照或营业资格受到影响。
金融犯罪案件通常涉及刑事、监管、税务及跨境合规问题，应尽早寻求专业律师协助，重点包括：
分析是否构成犯罪；
审查银行交易及资金流向；
核查监管程序是否合法；
制定辩护及求情策略；
协助与CAD、MAS、IRAS等监管机构沟通；
处理资产冻结、没收及跨境司法协助等事项。
CHINA LEGAL BUREAU (SINGAPORE)
中国法律事务局（新加坡）
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